La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) ha implementado nuevas medidas de control y limitación en el uso de tarjetas de crédito y débito, tras identificar un aumento preocupante en el uso inadecuado de estos instrumentos financieros. La directora de la ASFI, Ivette Espinoza, explicó que estas acciones responden a la creciente demanda de divisas y el desvío de moneda extranjera hacia el mercado negro.
Espinoza detalló que el uso de tarjetas en el exterior ha experimentado un incremento notable, con un aumento del 387% en retiros en cajeros automáticos (POS) y del 227% en compras. Esta tendencia ha llevado a la ASFI a implementar medidas más estrictas para prevenir la especulación y el lavado de dinero.
Entre las prácticas detectadas, Espinoza mencionó que algunos usuarios han utilizado tarjetas para realizar transacciones en casinos y otros establecimientos, con el fin de convertir fichas o productos comprados en divisas que luego son traídas al país para especular en el mercado negro. También se han observado compras masivas de productos en países vecinos, como cerveza, que posteriormente se traen al país para obtener dólares.
Para contrarrestar estas prácticas, la ASFI ha impuesto controles adicionales a las operaciones con tarjetas de crédito y débito, en cumplimiento con la normativa internacional sobre legitimación de ganancias ilícitas. Espinoza destacó que, aunque no existe una norma específica para estas medidas, las entidades financieras están realizando un monitoreo más riguroso del uso de tarjetas en el exterior.
La directora de la ASFI subrayó que las limitaciones y controles se han establecido con el objetivo de asegurar un uso legítimo de las tarjetas y combatir el desvío de divisas. Las entidades financieras, tanto locales como internacionales, están ajustando sus operaciones para alinearse con estas nuevas regulaciones y garantizar el cumplimiento de las normas internacionales contra el lavado de dinero.